انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک

خرید و مالکیت املاک و مستغلات یک استراتژی سرمایه گذاری است که می‌تواند رضایت‌بخش و سودآور باشد. برخلاف سرمایه گذاران سهام و اوراق قرضه، صاحبان احتمالی املاک و مستغلات می‌توانند با پرداخت بخشی از کل هزینه، از وام قرض‌الحسنه برای خرید یک ملک استفاده کنند و سپس پول تسویه وام به علاوه سود وام را با گذشت زمان پرداخت کنند.

در حالی که وام مسکن سنتی معمولاً به ۲۰٪ تا ۲۵٪ پیش پرداخت نیاز دارد، می‌توان با سرمایه گذاری در ملک و مستغلات و کسب سود با درصد بالاتر از این میزان، علاوه بر تسویه وام، به سود خوبی هم دست یافت. در اینجا پنج روش اصلی که سرمایه گذاران می‌توانند از طریق املاک و مستغلات پول کسب کنند، بیان می‌کنیم.

1. املاک اجاره‌ای
2. گروه‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIGs)
3. خرید و فروش سریع ملک (Flipping)
4. شرکت‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITs)
5. پلت‌فرم‌های آنلاین املاک و مستغلات

املاک اجاره‌ای

داشتن املاک اجاره‌ای می‌تواند فرصتی عالی برای افرادی باشد که مهارت انجام به شخصه کارهای خود (DIY) و امور نوسازی را داشته و نیز حوصله مدیریت مستاجر را داشته باشند. با این حال، این استراتژی برای تأمین هزینه‌های نگه‌داری اولیه و پوشش ماه‌های خالی، به سرمایه قابل توجهی نیاز دارد.

نقاط قوت

دارای درآمد منظم بوده و املاک دارای ارزش افزوده هستند.

توانایی افزایش سرمایه‌ای که از طریق وام به دست آمده را به حداکثر مقدار خود دارد.

بسیاری از هزینه‌ها همراه با کسر مالیات است.

نقاط ضعف

مدیریت مستاجر خسته‌کننده است.

به طور بالقوه به ملک آسیب می‌رساند.

کاهش درآمد در صورت خالی بودن احتمالی ملک

گروه‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIGs)

گروه‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIGs) برای افرادی که می‌خواهند املاک و مستغلات اجاره‌ای خود را بدون دردسر اداره کنند، ایده‌آل است. سرمایه گذاری در REIGs نیاز به سرمایه اولیه و دسترسی به منابع مالی دارد.

REIGs، مانند صندوق‌های سرمایه گذاری کوچک است که در املاک اجاره‌ای سرمایه گذاری می‌کنند. در یک گروه معمول سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، یک شرکت مجموعه‌ای از بلوک‌های آپارتمان را خریداری کرده یا می‌سازد، سپس به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا آن‌ها را از طریق شرکت خریداری کنند و بدین ترتیب به گروه بپیوندند.

یک سرمایه گذار به شخصه می‌تواند صاحب یک یا چند واحد فضای زندگی مستقل باشد، اما شرکتی که گروه سرمایه گذاری را اداره می‌کند، به طور مشترک همه واحدها را مدیریت می‌کند. امور مربوط به تعمیر و نگه‌داری، واحدهای خالی و مصاحبه با مستأجران را مدیریت کرده و در ازای انجام این کارهای مدیریتی، شرکت درصدی از اجاره ماهانه را می‌گیرد.

اجاره استاندارد گروه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، به نام سرمایه گذار است و همه واحدها بخشی از اجاره را جمع می‌کنند تا از واحدهای خالی محافظت کنند. برای این منظور، حتی اگر واحد شما خالی باشد، مقداری درآمد دریافت خواهید کرد. تا زمانی که نرخ خالی واحدهای جمع شده خیلی زیاد نشود، باید به اندازه کافی برای تأمین هزینه‌ها وجود داشته باشد.

خرید و فروش سریع ملک (Flipping)

خرید و فروش سریع برای افرادی است که تجربه قابل توجهی در ارزیابی املاک و مستغلات، بازاریابی و نوسازی دارند. خرید و فروش سریع، به سرمایه و توانایی انجام یا نظارت بر تعمیرات در صورت لزوم نیاز دارد.

همان‌طور که معاملات روزانه با سرمایه گذاران خرید و نگه‌داری متفاوت است، فلیپرهای (Flippers) املاک و مستغلات از مالکان خرید و اجاره متفاوت هستند. به طور مثال، فلیپرهای املاک و مستغلات اغلب به دنبال سودآوری املاک کم ارزش خریداری شده در کمتر از شش ماه هستند.

فلیپرهای تخصصی ملک، اغلب در بهبود و نوسازی املاک سرمایه گذاری نمی‌کنند. بنابراین، سرمایه گذاری باید از قبل دارای ارزش ذاتی لازم برای تبدیل سود بدون هیچ گونه تغییری باشد، در غیر این صورت آن‌ها ملک را از لیست خود حذف می‌کنند.

فلیپرهایی که قادر به فروش سریع ملک و بازگرداندن سرمایه به همراه سود نباشند، ممکن است دچار مشکل شوند، زیرا به طور معمول پول مورد نیاز آزاد و بدون تعهد را برای پرداخت رهن یک ملک در بلندمدت نگه نمی‌دارند. چرا که می‌تواند منجر به از دست دادن سرمایه شود.

نوع دیگری از فلیپرها وجود دارند که با خرید املاک با قیمت مناسب و دارای ارزش افزوده، با بازسازی آنها کسب درآمد می‌کنند. این نوع سرمایه گذاری می‌تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت باشد.

شرکت‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITs)

شرکت‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) برای سرمایه گذارانی که می‌خواهند بدون انجام معامله سنتی املاک و مستغلات، سبد سرمایه آن‌ها در معرض دید و شفاف باشد، بهترین است.

یک REIT زمانی ایجاد می‌شود که یک شرکت از پول سرمایه گذاران برای خرید و بهره‌برداری از درآمد املاک استفاده می‌کند. REITها در بورس‌های بزرگ مانند هر سهام دیگر خرید و فروش می‌شوند.

در این نوع سرمایه گذاری مانند هر سهام دیگر، پرداخت سود سهام به صورت منظم انجام می‌شود. REITها سرمایه گذاری مورد اطمینان برای سرمایه گذاران بازار سهام است که تمایل به درآمد منظم دارند. در مقایسه با انواع فوق‌الذکر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، REITs امکان ورود سرمایه گذاران به سرمایه گذاری‌های غیرمسکونی مانند مراکز خرید یا ساختمان‌های اداری را فراهم می‌کند که خرید مستقیم آن‌ها برای سرمایه گذاران غیرممکن است.

از همه مهم‌تر، REITها به دلیل معامله در بورس بسیار شناور هستند. به عبارت دیگر، برای نقل و انتقال و خروج سرمایه، به بنگاه معاملات ملکی و پرداخت هزینه احتیاج ندارید. در عمل، REITs نسخه رسمی‌تری از یک گروه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است.

در نهایت این که، هنگام بررسی REITs، سرمایه گذاران باید REITهای صاحبان سهام که دارای ساختمان هستند و REITهای رهنی که بودجه املاک و مستغلات را با استفاده از اوراق بهادار با پشتوانه رهن (MBS) تأمین می‌کنند، از هم تفکیک کنند. هر دو، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را ارائه می‌دهند اما ماهیت آن‌ها متفاوت است. مورد اول، بیشتر سنتی است، به این معنی که مالکیت در املاک و مستغلات را نشان می‌دهد. در حالی که مورد دوم بر درآمد حاصل از تأمین اعتبار رهن املاک و مستغلات تمرکز دارد.

پلت‌فرم‌های آنلاین املاک و مستغلات

پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای کسانی است که می‌خواهند برای سرمایه گذاری در یک معامله تجاری یا مسکونی بزرگ‌تر به دیگران بپیوندند. این سرمایه گذاری از طریق پلت‌فرم‌های آنلاین املاک و مستغلات انجام می‌شود؛ همچنین به عنوان سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات شناخته می‌شود. این نوع سرمایه گذاری هنوز هم به سرمایه نیاز دارد، اگرچه کم‌تر از آنچه برای خرید کامل ملک لازم است.

پلت‌فرم‌های آنلاین، سرمایه گذاران متقاضی تأمین مالی پروژه‌ها را به توسعه‌دهندگان املاک و مستغلات متصل می‌کنند. در برخی موارد، شما می‌توانید سرمایه‌های خود را با پول کم افزایش دهید.

نتیجه‌گیری

خواه سرمایه گذاران املاک و مستغلات از املاک خود برای تولید درآمد از طریق اجاره دادن استفاده کنند، یا این‌که تا زمان ایجاد فرصت فروش صبر کنند، این امکان نیز وجود دارد که با پرداخت بخشی نسبتاً اندک از ارزش کل املاک، یک برنامه سرمایه گذاری قوی ایجاد کرد؛ و مانند هر سرمایه گذاری، در حوزه املاک و مستغلات نیز سود و پتانسیل وجود دارد، خواه وضعیت بازار بالا باشد یا پایین.

منبع:

https://www.investopedia.com/investing/simple-ways-invest-real-estate/